Chặng 1: Khởi động hành trình > Giới thiệu các sản phẩm đầu tư
- Làm quen với khái niệm đầu tư, tìm hiểu các sản phẩm như cổ phiếu, trái phiếu, quỹ ETF.
- Xây dựng nền tảng kiến thức tài chính và xác định mục tiêu đầu tư.
- Hành động đề xuất: Tham gia khóa học cơ bản của AIS; Mở tài khoản để theo dõi diễn biến giá của cổ phiếu; Đọc các tài liệu cơ bản tại Học viện AIS; Đọc các sách tài chính (ví dụ: "Nhà đầu tư thông minh", "Bí quyết đầu tư của Warren Buffett & George Soros").
- Nếu Nhà Đầu tư chưa định hướng sẽ đầu tư dài hạn hay ngắn hạn, hãy tham gia khảo sát Pre-Invest để hiểu rõ bản thân và thiết lập đúng mục tiêu, và thử tìm hiểu cổ phiếu blue-chip như VCB hoặc PNJ.
- Bắt đầu đầu tư với số vốn nhỏ, áp dụng kiến thức đã học vào thực tế.
- Học từ sai lầm, quản lý cảm xúc khi thị trường biến động, và phát triển chiến lược cá nhân.
- Hành động đề xuất: Đầu tư vào cổ phiếu blue-chip (VCB, BID, HPG, PNJ, FPT) hoặc quỹ ETF của Dragon Capital; Ghi nhật ký giao dịch.
- Nếu Nhà Đầu tư chưa xác định giao dịch nhanh (ngắn hạn) hay tích lũy dài hạn, hãy thử cùng AIS xây dựng danh mục với cổ phiếu tăng trưởng (PNJ, HPG, FPT) hoặc giá trị (VCB, BID) hoặc cổ phiếu đầu cơ ngắn hạn (SSI, VIX, FTS).
- Xây dựng danh mục đầu tư cân bằng, tối ưu hóa lợi nhuận và quản lý rủi ro hiệu quả.
- Bắt đầu chia sẻ kinh nghiệm hoặc tham gia cộng đồng đầu tư.
- Hành động đề xuất: Đa dạng hóa với chứng chỉ quỹ ETF và sản phẩm HOT STOCK của AIS; Phân tích báo cáo tài chính của VCB, FPT, PNJ…
- Nhà Đầu tư đã rõ ràng sẽ giao dịch ngắn hạn hay dài hạn hoặc tích sản, và bắt đầu quan tâm kỹ hơn đến các danh mục tương ứng.
- Đạt mục tiêu tài chính lớn như: Nghỉ hưu sớm; Tự do tài chính; An tâm tài chính tương lai.
- Đầu tư đa dạng vào chứng khoán, hoặc các sản phẩm phức tạp như Phái sinh 360 của AIS.
- Hành động đề xuất: Tham gia khóa học chuyên sâu của AIS; Cố vấn tài chính; Đầu tư vào chứng chỉ quỹ ETF, chứng khoán phái sinh hoặc sản phẩm tích sản của AIS.
Chặng 1: Khởi động hành trình > Công thức khởi động thành công
Trước khi tới chặng tiếp theo, AIS trang bị cho Quý Khách kim chỉ nam dành cho mọi giai đoạn phát triển của một Nhà đầu tư, từ người mới bắt đầu đến chuyên nghiệp, giúp xây dựng nền tảng vững chắc trước khi tham gia thị trường.
Kim chỉ nam giúp Quý Khách:
Đặt mục tiêu với SMART
- Specific: Cụ thể
- Measurable: Đo lường được
- Achievable: Khả thi
- Relevant: Thực tế
- Time-bound: Có thời hạn
Xem xét thu nhập, chi tiêu, nợ hiện tại và số vốn khả dụng để đầu tư:
- Vốn đầu tư ban đầu
- Dòng vốn định kỳ
Nghiên cứu các loại hình đầu tư phù hợp với mục tiêu và khẩu vị rủi ro (cổ phiếu, trái phiếu, quỹ ETF, phái sinh, v.v.).
Đánh giá mức độ chấp nhận rủi ro của bản thân (thấp, trung bình, cao) để lựa chọn chiến lược phù hợp.
Tính trên tổng vốn đầu tư:
Mức Thấp: Chỉ chấp nhận lỗ 5%;
Mức Trung bình: Chỉ chấp nhận lỗ đến 30%;
Mức Cao: Chấp nhận lỗ nhiều hơn 50%.
Lập kế hoạch cụ thể về số vốn, thời gian đầu tư, và cách phân bổ tài sản.
Hiểu rõ các loại thuế (thuế thu nhập từ đầu tư), phí giao dịch liên quan, sản phẩm giao dịch, sản phẩm margin của AIS.
Lựa chọn công ty chứng khoán uy tín để mở tài khoản giao dịch.
Bắt đầu đầu tư với số tiền nhỏ để làm quen với thị trường và kiểm tra chiến lược. (Ví dụ: Đầu tư vào Cổ phiếu an toàn, Chứng chỉ quỹ ETF, Tích sản.)
Đặt lịch định kỳ để xem xét hiệu suất và cơ cấu lại danh mục đầu tư nếu cần.
Chặng 2: Gặp gỡ người đồng hành & Tìm hiểu hệ thống dẫn đường > Những con số biết nói - Kết quả nổi bật của dịch vụ tư vấn AIS
Thống kê nửa đầu 2025 cho thấy trên 75% số cổ phiếu được khuyến nghị có lợi nhuận
Lợi nhuận đạt được cao nhất khi khuyến nghị đầu tư cổ phiếu HDB tại sản phẩm Hot Stock
Lợi nhuận đạt được cao nhất khi khuyến nghị đầu tư cổ phiếu HAH tại sản phẩm Wealth Stock
95% câu hỏi được giải đáp trong 10 phút qua Cộng đồng Room Phân Tích, Tư Vấn Đầu Tư AIS
Một hành trình sẽ không thể khởi động nếu thiếu đi đội ngũ đồng hành dày dạn kinh nghiệm. Tại AIS, đội ngũ chuyên gia chính là những người đồng hành tin cậy, đảm bảo mọi hành trình đầu tư của Quý Khách luôn đi đúng hướng và an toàn.
Dẫn dắt đội ngũ chuyên gia là Ông Phùng Trung Kiên - Giám đốc Trung tâm Phân tích của AIS. Với kinh nghiệm 20 năm trên thị trường và là một CFA Charterholder, Ông Kiên được biết đến với những nhận định sắc bén và chiến lược đầu tư hiệu quả.
Chặng 2: Gặp gỡ người đồng hành & Tìm hiểu hệ thống dẫn đường > Khám phá Hot Stock & Wealth Stock: Điểm nhấn đầu tư của AIS
AIS lựa chọn cổ phiếu phù hợp cho hoạt động đầu tư ngắn hạn, an toàn trong các giao dịch, với tiềm năng lợi nhuận từ 10 – 20% trong khoảng thời gian dưới 6 tháng.
AIS xây dựng danh mục tối ưu, hiệu quả cho chiến lược đầu tư dài hạn trong khoảng thời gian trên 6 tháng, với lợi nhuận bình quân kỳ vọng từ 15 - 20%/năm.
Cùng khám phá những trụ cột cốt lõi làm nên sức mạnh cho cả hai danh mục đầu tư Hot Stock và Wealth Stock:
Với Hot Stock, AIS luôn ưu tiên những cổ phiếu có độ nhạy về tốt về giá, có dòng tiền đầu tư ngắn hạn tham gia tích cực, có xu thế tăng giá chắc chắn.
Với Wealth Stock, AIS luôn lựa chọn những cổ phiếu blue-chip đứng đầu những ngành nghề, có triển vọng đầu tư hiệu quả trong dài hạn.
Phân bổ tài sản thông minh, AIS luôn ưu tiên vào những cổ phiếu blue-chip đứng đầu những ngành nghề có triển vọng đầu tư hiệu quả trong ngắn hạn và dài hạn.
Các cổ phiếu được lựa chọn luôn đảm bảo tiêu chí thanh khoản cao.
Nhận khuyến nghị mua/bán trực tiếp qua thông báo trên Cộng đồng Room Phân Tích, Tư Vấn Đầu Tư AIS; thông báo trên App AIPro… để đảm bảo không bỏ lỡ cơ hội.
Chặng 3: Bắt đầu hành trình - Thiết lập tài khoản giao dịch > Hướng dẫn mở tài khoản
Bước 1: Truy cập trang web đăng ký tài khoản. Quý Khách sẽ thấy giao diện bắt đầu quy trình đăng ký.
Bước 2: Điền đầy đủ thông tin cá nhân theo yêu cầu trên biểu mẫu, bao gồm họ tên, ngày sinh, số điện thoại và email.
Bước 3: Xác minh thông tin và tải lên ảnh 2 mặt CCCD để hoàn tất hồ sơ.
Bước 4: Hoàn tất quy trình đăng ký. Màn hình xác nhận tài khoản đã được mở thành công và sẵn sàng để giao dịch.
Chặng 3: Bắt đầu hành trình - Thiết lập tài khoản giao dịch > Hướng dẫn nộp và chuyển tiền > Tiểu khoản chuyên dụng
Tiểu khoản là một ký tự số được gán sau Số Tài khoản chứng khoán (số đuôi của tài khoản). Mỗi tiểu khoản ứng với 1 sản phẩm chứng khoán tại AIS. Tiểu khoản sử dụng khi Quý Khách chuyển tiền vào Tài khoản chứng khoán và/hoặc khi đặt lệnh giao dịch.
Quý Khách cần nhớ đúng số tiểu khoản để giao dịch chứng khoán được thuận tiện và kịp thời.
Ví dụ: Tài khoản chứng khoán tại AIS là 118C555555, thì tiểu khoản khi giao dịch tiền sẽ là 118C555555[1] hoặc 118C555555[6] hoặc 118C555555[8]
Tiểu khoản tại AIS
Giao dịch chứng khoán cơ cở bằng tiền của Nhà Đầu tư
Giao dịch chứng khoán cơ cở bằng tiền ký quỹ của Nhà Đầu tư và tiền vay của AIS
Giao dịch Chứng khoán Phái sinh
Chặng 4: Thấu hiểu nền tảng - Làm chủ giao dịch > Tìm hiểu các phần mềm giao dịch tại AIS
AIS cung cấp đa dạng nền tảng giao dịch phù hợp với từng nhu cầu của Quý Khách.
- Với AIPro – ứng dụng mobile dành cho cả iOS và Android, Quý Khách có thể dễ dàng giao dịch chứng khoán Cơ sở và Phái sinh mọi lúc, mọi nơi.
- Với trình duyệt web, Quý Khách có thể sử dụng AInvest – nền tảng web giao dịch toàn diện cho cả Cơ sở và Phái sinh, hoặc Bảng giá – công cụ hỗ trợ theo dõi thị trường và đặt lệnh nhanh chóng.
- Riêng với Quý Khách đầu tư chứng khoán phái sinh, AISuper là nền tảng web chuyên nghiệp được thiết kế để tối ưu hóa giao dịch đặt lệnh.
Web giao dịch chứng khoán Cơ sở và Phái sinh
Mobile App giao dịch chứng khoán Cơ sở và Phái sinh
Dành cho iOS và Android
Web bảng giá giao dịch chứng khoán Cơ sở và Phái sinh
Web giao dịch chuyên chứng khoán Phái sinh
Chặng 5: Sẵn sàng hành động - Thực hành giao dịch > Giao dịch Cơ sở > Hướng dẫn Đặt lệnh
Chặng 5: Sẵn sàng hành động - Thực hành giao dịch > Giao dịch Cơ sở > Hướng dẫn Giao dịch Ký quỹ
Giao dịch ký quỹ (hay vay Margin) là giao dịch Khách hàng mua chứng khoán bằng một phần vốn tự có trên tài khoản chứng khoán của Khách hàng và một phần vốn Công ty chứng khoán cho vay.
Có thể được hiểu đơn giản như sau:
Sức Mạnh Của Đòn Bẩy: So Sánh Giao Dịch Thường và Ký Quỹ
Hãy cùng xem một ví dụ để thấy sự khác biệt về lợi nhuận khi sử dụng và không sử dụng giao dịch ký quỹ (margin). Thông tin ban đầu Khách hàng A có Vốn ban đầu (tiền mặt): 14,700,000 đồng Cổ phiếu mục tiêu: HPG (CTCP Tập đoàn Hòa Phát - Hoa Phat Group) Giá mua: 29,300 đồng/CP So sánh giao dịch thường (Tiểu khoản 1) và Giao dịch Margin (Tiểu khoản 6): Trường hợp 1: Giao dịch thông thường (Không sử dụng Giao dịch ký quỹ) Sức mua: Bằng đúng số tiền mặt có trên tài khoản là 14,700,000 đồng. Khối lượng mua tối đa: Với sức mua này, khách hàng A mua được 500 cổ phiếu HPG. Tính lợi nhuận khi giá tăng: Giả sử giá HPG tăng lên 37,300 đồng/CP. Lãi trên mỗi cổ phiếu: 37,300 - 29,300 = 8,000 đồng Tổng lợi nhuận tạm tính: 8,000 đồng/CP * 500 CP = 4,000,000 đồng Kết luận: Khi không dùng đòn bẩy, khách hàng A lãi 4,000,000 đồng. Trường hợp 2: Giao dịch ký quỹ (Dùng đòn bẩy) Sức mua: Bằng Tiền mặt + Tiền vay từ Công ty Chứng khoán. Cổ phiếu HPG có tỷ lệ ký quỹ là 50%, nghĩa là sức mua được nhân đôi. Khối lượng mua tối đa: Với sức mua này, khách hàng A mua được 1,000 cổ phiếu HPG. Cơ cấu vốn cho thương vụ:Tổng số tiền để mua 1000 cổ phiếu là 29,343,950 đồng, trong đó: Vốn tự có (tiền của Khách hàng A): 14,700,000 đồng Vốn vay (tiền vay từ CTCK): 14,643,950 đồng Tính lợi nhuận khi giá tăng:Giả sử giá HPG tăng lên 37,300 đồng/CP. Lãi trên mỗi cổ phiếu là: 8,000 đồng Tổng lợi nhuận tạm tính: 8,000 đồng/CP * 1000 CP = 8,000,000 đồng Sau khi trừ lãi vay (1 tháng), lợi nhuận cuối cùng của Khách hàng A là 7,854,781 đồng. Kết luận: Khi dùng đòn bẩy, khách hàng A lãi 7,854,781 đồng.
Quý Khách có thể dễ dàng theo dõi hiệu suất đầu tư (lãi/lỗ) trên ứng dụng AIPro.
Chặng 5: Sẵn sàng hành động - Thực hành giao dịch > Giao dịch Cơ sở > Các loại thuế, phí khi giao dịch chứng khoán Cơ sở
Khi giao dịch chứng khoán Cơ sở tại AIS, Quý Khách sẽ phải chịu các khoản phí và thuế sau:
Mức phí áp dụng theo quy định của AIS.
Để có thông tin chi tiết về biểu phí dịch vụ, Quý Khách truy cập:https://www.aisec.com.vn/service-tariff
Thuế thu nhập cá nhân phát sinh từ giao dịch bán chứng khoán sẽ được áp dụng mức 0.1% trên giá trị bán.
Khoản thuế này được AIS thực hiện khấu trừ trực tiếp khi số tiền bán chứng khoán được ghi nhận vào tài khoản của Quý Khách và được thu theo từng lần giao dịch.
VSDC sẽ thu phí lưu ký: 0.27 đồng/chứng khoán/tháng, được cộng dồn và thu vào cuối tháng.
Phí lưu ký được AIS thu hộ VSDC. Phí sẽ được phong tỏa hằng ngày và thu tiền vào cuối tháng. Đối với những tài khoản không đủ tiền để thanh toán cuối tháng, hệ thống sẽ ghi nhận thành nghĩa vụ nợ.
5% trên giá trị nhận được.
Khi Khách hàng thực hiện lệnh bán cổ phiếu được hưởng từ cổ tức, thuế thu nhập được tính theo công thức sau:
Nếu giá bán < mệnh giá thì Giá tính thuế = Giá bán
Nếu giá bán ≥ mệnh giá thì Giá tính thuế = Mệnh giá (cổ phiếu = 10,000 đồng; trái phiếu = 100,000 đồng)
Chặng 5: Sẵn sàng hành động - Thực hành giao dịch > Giao dịch Phái sinh > Hướng dẫn Đặt lệnh
Ngoài ra, Quý Khách có thể tham khảo thêm hướng dẫn Kiểm tra, Sửa, Huỷ lệnh giao dịch chứng khoán Phái sinh và Đóng vị thế Phái sinh:
Hướng dẫn Kiểm tra lệnh đã đặt
View more
Hướng dẫn Sửa lệnh
View more
Hướng dẫn Hủy lệnh
View more
Hướng dẫn Đóng vị thế
View more
Chặng 5: Sẵn sàng hành động - Thực hành giao dịch > Giao dịch Phái sinh > Theo dõi hiệu suất đầu tư chứng khoán Phái sinh
Công thức tính hiệu suất đầu tư chứng khoán Phái sinh:
Ví dụ về tính Lãi/Lỗ Phái sinh
Giá thanh toán cuối ngày (DSP) Ví dụ 1: Mua và nắm giữ vị thế qua ngày Nhà đầu tư (NĐT) chỉ thực hiện giao dịch Mua và không đóng vị thế trong ngày. Diễn biến giao dịch Lần 1: Mở 4 vị thế Mua (Long) hợp đồng VN30F1903 với giá 915. Lần 2: Mở thêm 2 vị thế Mua (Long) cùng hợp đồng với giá 920. → Tổng cộng: NĐT đang nắm giữ 6 vị thế Mua (Long). Tính toán vào cuối ngày Bước 1: Tính giá vốn trung bình cho mỗi vị thế Để biết được giá mua trung bình cho cả 6 vị thế, ta dùng công thức bình quân gia quyền: Công thức: (Số HĐ 1 × Giá 1 + Số HĐ 2 × Giá 2) / Tổng số HĐ Áp dụng: (4 × 915 + 2 × 920) / 6 = 916.67 điểm Bước 2: Tính Lãi/Lỗ tạm thời Cuối ngày, Trung tâm Lưu ký Chứng khoán (VSDC) công bố Giá thanh toán cuối ngày (DSP) là 918.00 điểm. Lãi/lỗ được tính dựa trên chênh lệch giữa giá này và giá vốn trung bình của bạn. Công thức: (Giá DSP - Giá vốn TB) × Số vị thế đang giữ × Hệ số nhân (100,000) Áp dụng: (918.00 - 916.67) × 6 × 100,000 ≈ 800,000 VNĐ Kết luận: Tài khoản phái sinh của Nhà đầu tư đang có một khoản lãi tạm tính là 800,000 đồng. Ví dụ 2: Mua và đóng một phần vị thế trong ngày Nhà đầu tư (NĐT) thực hiện cả giao dịch Mua và Bán trong cùng một ngày. Diễn biến giao dịch Lần 1: Mở 4 vị thế Mua (Long) với giá 915. Lần 2: Mở thêm 2 vị thế Mua (Long) với giá 920. Lần 3: Mở 3 vị thế Bán (Short) với giá 916. Hành động này thực chất là đóng bớt 3 vị thế Mua đã có trước đó. → Vị thế cuối ngày: NĐT đã mua 6, sau đó bán 3, nên chỉ còn lại 3 vị thế Mua (Long). Tính toán vào cuối ngày Bước 1: Tính giá vốn trung bình của các vị thế Mua Tương tự ví dụ 1, giá vốn trung bình cho 6 vị thế Mua ban đầu là: Giá vốn TB Mua: (4 × 915 + 2 × 920) / 6 = 916.67 điểm Bước 2: Tách Lãi/Lỗ thành 2 phần Phần 1: Lãi/Lỗ đã thực hiện (trên 3 vị thế đã đóng) Đây là lãi/lỗ từ việc bạn bán 3 hợp đồng ở giá 916. Công thức: (Giá bán - Giá vốn TB Mua) × Số vị thế đã đóng × Hệ số nhân Áp dụng: (916 - 916.67) × 3 × 100,000 ≈ -200,000 VNĐ (Lỗ) Phần 2: Lãi/Lỗ chưa thực hiện (trên 3 vị thế còn lại) Đây là lãi/lỗ tạm tính của 3 vị thế Mua còn lại, so với giá thanh toán cuối ngày (DSP = 918.00). Công thức: (Giá DSP - Giá vốn TB Mua) × Số vị thế còn lại × Hệ số nhân Áp dụng: (918.00 - 916.67) × 3 × 100,000 ≈ 400,000 VNĐ (Lãi) Bước 3: Tổng kết Lãi/Lỗ trong ngày Tổng Lãi/Lỗ = (Lãi/Lỗ đã thực hiện) + (Lãi/Lỗ chưa thực hiện) Kết quả: (-200,000) + 400,000 = 200,000 VNĐ Kết luận: Tài khoản phái sinh của Nhà đầu tư có lãi ròng là 200,000 đồng.
Quý Khách có thể kiểm tra lệnh đã đặt và xem màn hình tài sản sau khi lệnh đã khớp thành công trên ứng dụng AIPro:
Chặng 7: Kết nối & Hỗ trợ > Các kênh hỗ trợ chính thức
Chúng tôi luôn sẵn sàng hỗ trợ Quý Khách trong hành trình đầu tư cùng AIS. Dưới đây là các kênh liên hệ chính thức để Quý Khách có thể dễ dàng kết nối với đội ngũ tư vấn chuyên nghiệp của AIS:
Địa chỉ: Tầng 10, Tòa nhà Horison Tower, số 40 Cát Linh, Phường Ô Chợ Dừa, Thành phố Hà Nội
Fax: (024) 3212 1615
Email: cskh@aisec.com.vn
Hotline tư vấn: 1900 633 308
Zalo: https://zalo.me/857703747413954098
Viettel: 0336111466
MobiFone: 0706613255
Vinaphone: 0888230462
Trải nghiệm đầu tư thông minh trên thiết bị di động
iOS: Tải về từ App Store
Android: Tải về từ Google Play
Quý Khách truy cập đường dẫn để tham gia Room Zalo tư vấn đầu tư cùng chuyên gia AIS – nơi cập nhật cơ hội đầu tư, giải đáp thắc mắc và đồng hành cùng Quý Khách trên hành trình chinh phục mục tiêu tài chính.
Chặng 7: Kết nối & Hỗ trợ > Tour de AIS - Lịch sự kiện & Tin tức độc quyền
Trải nghiệm đặc quyền chỉ có tại AISTour de AIS là hành trình khám phá đặc biệt, mang đến cho Quý Khách trọn vẹn trải nghiệm các sản phẩm và dịch vụ độc quyền chỉ có tại AIS. Tour de AIS được đội ngũ chuyên môn AIS thiết kế với mục đích giúp Quý Khách nâng cao kỹ năng và hiệu quả đầu tư, từ đó có thể tự tin chinh phục trên hành trình đầu tư.
Quý Khách có thể theo dõi tất cả công cụ hỗ trợ của AIS với lịch trình lên sóng như sau:
Giải mã thị trường từ góc nhìn chuyên gia
17h thứ 5 hằng tuần
Giải đáp các kiến thức và vấn đề Quý Khách thường gặp cùng chuyên gia
Ngày 15 hằng tháng
Tổng hợp tin cuối ngày, chuẩn bị tâm thế giao dịch vững vàng
17h30 thứ 2 - thứ 6 hằng tuần
Thức dậy tự tin cùng chiến lược giao dịch ngày mới (Radar Cổ phiếu, Phái sinh 360)
17h30 thứ 2 - thứ 6 hằng tuần
Realtime nhận tín hiệu đầu tư trong phiên giao dịch
Hot Stock: 10h & 14h thứ 2 - thứ 6 hằng tuần
Wealth Stock: Định kỳ hằng tháng
Nhận diện mã "đột biến" khối lượng
11h30 & 15h thứ 2 - thứ 6 hằng tuần
Khóa học chứng khoán online toàn diện, miễn phí cho Quý Khách
Theo khoá học
Gặp gỡ đội ngũ cố vấn AIS, đặt câu hỏi trực tiếp về chiến lược đầu tư, quản lý danh mục đầu tư, giao lưu và học hỏi.
Trải nghiệm ngay hành trình đầu tư cùng AIS!
Hành trình đồng hành cùng AIS Guidebook đã khép lại trọn vẹn!
Chứng khoán AIS xin chân thành cảm ơn Quý Khách đã tin tưởng lựa chọn và đồng hành trong suốt chặng đường vừa qua. Kính chúc Quý Khách sẽ luôn vững vàng tâm thế, tự tin bứt phá và chạm tới những cột mốc lợi nhuận như kỳ vọng.
Hẹn gặp lại trong những hành trình kiến thức tiếp theo cùng AIS!